Accélérer les contrôles de 25 % grâce à l’IA générative

Les établissements financiers se tournent de plus en plus vers l’IA générative pour gagner en efficacité opérationnelle et alléger la charge des tâches manuelles. Alors que les exigences réglementaires évoluent, les banques doivent veiller à ce que leurs dispositifs de contrôle demeurent efficaces, auditables et alignés sur les référentiels de gestion des risques opérationnels.

Dans ce contexte, une grande banque européenne, sous l’impulsion de son directeur des opérations de la banque de détail et avec l’appui de sa fonction de contrôle permanent, a entrepris d’optimiser son dispositif de contrôle grâce à l’IA générative. L’objectif : optimiser des milliers de contrôles existants et libérer des capacités d’exécution.

La banque souhaitait :

• Examiner et optimiser 4 000 contrôles afin de réduire d’au moins 25 % leur temps d’exécution.
• Évaluer la charge de travail et déterminer quels contrôles automatiser, modifier ou supprimer.
• Intégrer des solutions fondées sur l’IA, dans le respect des normes réglementaires et de gestion des risques opérationnels.
• Proposer des évolutions pour le prochain référentiel opérationnel.

Sia a combiné son expertise des risques opérationnels avec les capacités de l’IA :

• Évaluation des contrôles : cadrage et cartographie des contrôles existants, animation d’ateliers de revue et évaluation des charges de travail.
• Plans d’évolution : élaboration de plans d’évolution des contrôles.
• IA générative et automatisation : création de solutions d’automatisation et d’un modèle d’IA générative dédié aux contrôles.
• Feuille de route : élaboration d’une feuille de route complète pour le prochain référentiel opérationnel.

L’initiative visait à réduire d’au moins 25 % le temps d’exécution de 4 000 contrôles. Sia a réalisé la cartographie et la revue des contrôles, développé un modèle d’IA générative et des solutions d’automatisation, ainsi qu’une feuille de route conciliant innovation en matière d’IA et gestion des risques opérationnels.

En combinant expertise des risques opérationnels, innovation en IA et mise en œuvre concrète, Sia aide les banques à construire des dispositifs de contrôle plus efficients et auditables.